Акции, облигации, драгоценные металлы или недвижимость? Из каких финансовых активов состоит ваш портфель?
Итак, вы сформировали финансовую цель, определили свою толерантность к риску и инвестиционный горизонт. Пример вывода:
Вывод 1
Моя цель сформировать «Портфель роста», чтобы сохранить привычный уровень жизни на этапе выхода из бизнеса
Вывод 2
У меня средний уровень толерантности к риску и долгосрочный горизонт инвестирования
Вывод 3
Исходя из вышесказанного я готов инвестировать в портфель, состоящий в большей части из акций
Инвестирование в один единственный, кажущийся высокодоходным актив, связано с высоким риском потерь. А что если создать сочетание из нескольких активов?

На примере вывода выше, структура портфеля может быть следующая:
  • 20% облигации
  • 80% акции
Подробнее о других вариантах структуры портфеля с учетом уровня толерантности к риску и горизонта инвестирования рассказал Артем Медведев, директор по продуктам инвестиций и накоплений в СберПервом, в рамках шестого модуля онлайн-программы Академии Первых "Как системно приумножать капитал, стать рантье и жить на пассивный доход". Начать обучение можно 1 декабря 2020. Ссылка на программу здесь.
Целью распределения активов является минимизация риска при достижении ожидаемого уровня дохода
Вы можете использовать различные активы для своего портфеля:
Акции
Акции компаний большой (blue chips) и малой (small caps) капитализации
Облигации
Ценные бумаги с фиксированным доходом: корпоративные или государственные облигации, которые выплачивают держателю установленную сумму процентов, периодически или по погашению, и возвращают основную сумму в конце периода, эти ценные бумаги менее волатильны и менее рискованны, чем акции.
Инструменты денежного рынка
Инвестиции в краткосрочный долг, обычно год или меньше, являются наиболее распространенными инвестициями денежного рынка
Real estate investment trusts (REITs)
Доли в инвестиционном пуле ипотечных кредитов или недвижимости
Деривативы
Товарно-сырьевые рынки и прочие
В следующих постах мы расскажем о каждом финансовом активе подробнее.
Подробнее о других вариантах структуры портфеля с учетом уровня толерантности к риску и горизонта инвестирования рассказал Артем Медведев, директор по продуктам инвестиций и накоплений в СберПервом, в рамках шестого модуля онлайн-программы Академии Первых "Как системно приумножать капитал, стать рантье и жить на пассивный доход".
Подписаться на дайджест